Звіт уповноваженого банку за 2007рік на Загальних зборах членів оптового ринку електричної енергії.

Шановні учасники зборів!

ВАТ "Ощадбанк" протягом 2007 року виконував функції уповноваженого банку по обслуговуванню поточних рахунків із спеціальним режимом використання учасників оптового ринку електричної енергії України та здійснював обслуговування підприємств паливно-енергетичного комплексу.

У банку станом на 1 січня 2008 року обслуговується 263 підприємства паливно-енергетичного комплексу (ПЕК) та відкрито 1 433 рахунка, серед них 1 130 підприємствам електроенергетики, 95 - вугільним підприємствам, 208 - іншим підприємствам ПЕК та учасникам розрахунків згідно Закону України 2711.

Щоденно банк обслуговує понад 38 тисяч розрахункових документів підприємств ПЕК. За період обслуговування поточних рахунків із спеціальним режимом використання учасників ОРЕ банк провів понад 10 млн. операцій по рахунках енергопостачальних компаній та ДП "Енергоринок".

Розподіли коштів згідно алгоритмів встановлених постановами НКРЕ були зроблені своєчасно, та перераховувалися до 10 і до 15 години по рахунках енергопостачальників і до 12 години - по рахунку ДП "Енергоринок". На письмові звернення енергопостачальників майже щоденно відбувалися додаткові розподіли коштів, для покращення розрахунків з оператором розрахунків за електричну енергію.

Щодо надходжень в ОРЕ коштів за електричну енергію.

За 2007 рів від споживачів надійшло коштів за електричну енергію на поточні рахунки із спеціальним режимом використання енергопостачальних компаній 40,4 млрд.грн.. Середньоденні надходження склали 161 млн.грн.

Кошти були розподілені уповноваженим банком згідно з діючими алгоритмами оптового ринку, встановленими НКРЕ наступним чином:

• перераховано на ДП "Енергоринок" - 26,8 млрд.грн., або 66,3% від загальної суми надходжень;
• перераховано на поточні рахунки енергопостачальних компаній - 13,6 млрд.грн., або 33,7% від загальної суми надходжень.

Крім того, із власних коштів енергопостачальні компанії перерахували в оптовий ринок 6,1 млрд.грн.

Сума надходжень коштів за електричну енергію на поточні рахунки із спеціальним режимом використання ДП "Енергоринок" за 2007 рік склала 40,3 млрд.грн., в тому числі:

• від енергопостачальних компанії, що діють за регульованим тарифом - 33 млрд. грн., або 82 % від загальних надходжень,
• від постачальників за нерегульованим тарифом - 7,3 млрд, грн., або 18 % від загальних надходжень.

Крім того, уповноваженим банком, для покращення розрахунків з виробниками електричної енергії було видано ДП "Енергоринок" кредитних коштів на суму 3,5 млрд.грн., що в загальних надходженнях коштів на основний рахунок склали 8 %.

Середньоденні надходження коштів за електричну енергію на поточні рахунки із спеціальним режимом використання ДП "Енергоринок" в 2007 році склали 161 млн.грн., з урахуванням кредитних коштів 175 млн.грн.

Щодо перерахувань з ОРЕ коштів за електричну енергію.

Перерахування коштів за електричну енергію з основного рахунку розпорядника коштів було здійснено також згідно алгоритму оптового ринку, встановленого постановою НКРЕ:

• на поточний рахунок ДП "Енергоринок" для відшкодування витрат в межах кошторису та на погашення кредиту - 3,6 млрд.грн., або 8,2 % від загальної суми перерахувань;
• на рахунок Державного казначейства - збір у вигляді цільової надбавки до діючого тарифу до електричної та теплової енергії - 2,8 млрд.грн., або 6,4 %;
• виробникам електричної енергії - 37,4 млрд.грн., або 85,4 %.

Були проведені розрахунки за електричну енергію згідно окремих урядових рішень:

• згідно постанови НКРЕ від 17.05.02 № 493 на суму 1 443,4 млн.грн.. що становить 78 % від прогнозованих обсягів розрахунків, встановлених Минпаливенерго та 3,6 % в загальній сумі надходжень коштів за електричну енергію,
• на виконання "ст.44 Електроенергія" Закону України "Про Державний бюджет на 2007 рік" - 1 392,4 млн.грн., що в загальній сумі надходжень коштів за електричну енергію становить 3,5 %.

Розрахунки з погашення заборгованості підприємств паливно-енергетичного комплексу згідно Закону України №2711 "Про заходи, спрямовані на забезпечення сталого функціонування підприємств паливно-енергетичного комплексу" за 2007 рік проведені на суму 42,7 млн.грн., 89 % за рахунок банківського кредиту.

Щодо кредитування учасників ОРЕ.

Виконуючи функції уповноваженого банку, Ощадбанк забезпечував не тільки розрахунково - касове обслуговування учасників ОРЕ але і надавав їм кредитну підтримку.

Враховуючи загальнодержавну важливість існування енергетичної галузі, банк здійснював кредитування підприємств енергетики під пільгові відсоткові ставки в національній валюті: так по кредитах енергогенеруючих компаній вона склала 13,5%, по ДП "Енергоринок" - 12,5%, яка з першого січня знижена до 12,35%. Кредитування енергопостачальних компаній, в зв'язку з неповним переходом на обслуговування до ВАТ "Ощадбанк", тобто перерахування значного обсягу власних та кредитних коштів на поточні рахунки в інші комерційні банки, здійснюється в середньому під 15% річних. Але ці відсоткові ставки значно нижче середній відсотковій ставці на банківському ринку, яка складає 17%.

На виконання рішень Ради оптового ринку електричної енергії Украйни та постанов НКРЕ за 2007 рік Ощадбанк надав кредитів ДП "Енергоринок" - на загальну суму 3,5 млрд.грн.

З отриманих ДП "Енергоринок" коштів:

• 22%, або 774,1 млн.грн. було перераховано НАЕК "Енергоатом";
• 16%, або 556,3 млн.грн. - ВАТ "Центренерго";
• 16%, або 548,2 млн.грн. - ТОВ "Східенерго";
• 15%, або 536,1 млн.грн. - ВАТ "Дніпроенерго";
• 14%, або 483,9 млн.грн. - ВАТ "Західенерго";
• 6%, або 219,5 млн.грн. - ВАТ "Донбасенерго";
• 5%, або 168,7 млн.грн. - розрахунки з іншими виробниками електричної енергії;
• 7%, або 244 млн.грн.

ДП "Енергоринок" спрямував на виконання окремих рішень Уряду. Так в липні 2007 року на виконання Постанов Кабінету Міністрів України №920 від 11.07.2007 року та №794 від 04.06.07 "Про невідкладні заходи щодо зменшення негативного впливу посухи та забезпечення формування ресурсів зерна врожаю 2007 року", а також рішення Ради оптового ринку електричної енергії України та постанови НКРЕ Ощадбанк здійснив видачу кредитних коштів в сумі 200 млн.грн. В вересні 2007 року Ощадбанк надав 44 млн.грн. кредитних коштів для перерахування цих коштів до спеціального фонду державного бюджету, як збір у вигляді цільової надбавки до діючого тарифу на електричну та теплову енергію.

У звітному періоді банк також здійснював кредитування безпосередньо енергогенеруючих компаній, на виробничі потреби яких було надано - 5,5 млрд.грн., в тому числі:

• НАЕК "Енергоатом" - 1 784,1 млн.грн.
• ВАТ "Дніпроенерго" - 1 177,7 млн.грн.
• ВАТ "Центренерго" - 1 008,7 млн.грн.,
• ВАТ "Західенерго" - 947,6 млн.грн.,
• ТОВ "Східенерго" - 278,3 млн.грн.
• ВАТ "Донбасенерго" - 221,8 млн.грн.

Кошти отримані тепловими генеруючими компаніями, були спрямовані на своєчасні розрахунки з постачальниками вугілля та газу, для подальшої можливості своєчасного накопичення палива. На виконання постанови Кабінету Міністрів України №415 на створення запасів твердого палива в 2007 році Ощадбанк надав кредитів підприємствам теплової генерації на суму 531 млн.грн. В минулому році банк надав кредитну підтримку енергопостачальним компаніям на загальну суму - 324 млн.грн., в тому числі:

• ВАТ "Прикарпаттяобленерго" - 124,6 млн.грн.
• ВАТ "Львівобленерго" - 66,7 млн.грн.
• ВАТ ЕК "Одесаобленерго" - 52,8 млн.грн.
• ВАТ ЕК "Чернігівобленерго" - 21,9 млн.грн.
• ВАТ ЕК "Чернівціобленерго" - 10 млн.грн.
• ВАТ "Черкасиобленерго" - 9,4 млн.грн.
• ВАТ "Волиньобленерго" - 9 млн.грн.
• ВАТ ЕК "Закарпаттяобленерго" - 8 млн.грн.
• та іншім на суму - 21,6 млн.грн.

Завдяки збільшенню капіталу банку Ощадбанк на сьогодні може надавати 410 млн.грн. кредитів одному позичальнику. Хочу зазначити, що на 01 січня 2007 року цей показник складав 180 млн.грн.

Згідно Правилам та Договору між членами оптового ринку уповноважений банк забезпечував надання звітності про рух коштів на поточних рахунках із спеціальним режимом використання оптового постачальника електричної енергії та енергопостачальних компаній НКРЕ, НБУ, Аудитору ринку.

Щодо діяльності ВАТ "Ощадбанк" у 2007 році.

Дозвольте декілька слів сказати про діяльність Ощадбанку у 2007 році на ринку банківських послуг.

ВАТ "Ощадбанк" сьогодні - банк, відомий кожному громадянинові України, входить до групи "Найбільших банків України", має всі дозволи НБУ на здійснення повного спектру банківських операцій, передбачених чинним законодавством України.

В умовах постійно зростаючої конкуренції на фінансовому ринку підсумки діяльності ВАТ "Ощадбанк" за 2007 рік свідчать про те, що банк володіє значним економічним потенціалом та спроможний зміцнити свої позиції на ринку банківських послуг. При цьому банк утримує найрозгалуженішу мережу філій. Кількість його установ складає понад 6 000.

За 2007 рік чисті активи банку зросли на 66 % і склали понад 19 млрд. грн. За обсягом активів ВАТ "Ощадбанк" входить до першої групи комерційних банків України і за цим показником займає 8-му позицію.

Депозити населення за 2007 рік збільшились на 46 % і на 01.01.08 р. становили 10,9 млрд. грн., або 6,7 % від загального обсягу коштів населення, залучених банками України. За цим показником банк, порівняно з початком 2007 року, підвищив свою позицію на одне місце в загальному рейтингу банків і займає третє місце.

Обсяг кредитів, наданих клієнтам банку, за 2007 рік зріc на 99 % і досяг 8,9 млрд. грн. Темпи приросту по Ощадбанку за цим показником перевищили середній їх рівень по банках України, що дало йому можливість підвищити свою ринкову частку з 1,8% до 2,1%.

За 2007 рік заборгованість за кредитами, наданими суб'єктам господарювання зросла більш ніж вдвічі і склала 3,7 млрд. грн.

Нарощення дохідних активів забезпечило отримання за 2007 р. чистого процентного доходу в обсязі 875 млн.грн., що на 48 % більше, ніж за 2006 рік і становить 58 % операційного доходу. Завдяки збільшенню обсягів послуг на комісійній основі, наданих клієнтам, чистий комісійний дохід зріс на 48 % і становив 478 млн.грн. Торговельний дохід зріс на 51% і склав 69 млн.грн.

За 2007 рік регулятивний капітал банку збільшився на 1,3 млрд. грн., або в 2,5 разу і склав майже 2,2 млрд. грн.

Адекватність регулятивного капіталу станом на 01.01.2008 р. склала 14,8 %, що на 0,9 в.п. вище, ніж в середньому по банках України. Всі економічні нормативи, встановлені Національним банком України, банком дотримуються .

Банк продовжує працювати стабільно та ефективно. Чистий прибуток ВАТ "Ощадбанк" за 2007 рік становив 207 млн. грн., що в 1,4 р. більше, ніж за 2006 рік.

За 2007 рік рентабельність активів становила 1,4%. Рентабельність статутного капіталу досягла 27,7%, що на 7,2 в.п. вище порівняно з 2006 роком і на 7,5 в.п. вище, ніж по банках України. Чистий прибуток банку на одну акцію за 2007 рік склав 298 тис.грн., що на 45%, або на 93 тис.грн. більше, ніж за 2006 рік.

Банк сьогодні здатний обслуговувати на сучасному рівні великих корпоративних клієнтів, готовий брати активну участь в заходах спрямованих на розвиток ринку електричної енергії України та паливно-енергетичного комплексу в цілому і вдосконалювати механізми міжгалузевих платіжно-розрахункових відносин.

Хочу, подякувати усім за взаєморозуміння та співпрацю протягом 2007 року. Вважаю, що обслуговування у ВАТ "Ощадбанку" сприяє вашому гарному настрою. Банк завжди враховує потреби своїх клієнтів, підтримує їх інтереси і, сподіваюся, що і надалі наше співробітництво з Мінпаливенерго, НКРЕ, ДП "Енергоринок", енергогенеруючими та енергопостачальними компаніями буде поглиблюватись.

Дякую за увагу.